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Financieras, SOFOM y cajas

Inteligencia artificial para SOFOM y financieras. Más créditos analizados por semana, con el cumplimiento documentado.

Implementamos inteligencia artificial para SOFOM, financieras y cajas de ahorro en México: un expediente de crédito que se arma solo, un agente que ayuda al oficial de cumplimiento con el monitoreo antilavado y un agente de cobranza que sigue las reglas de CONDUSEF.

Agende 30 minutos Qué construimos
Expediente de crédito con pre‑dictamen. Datos de ejemplo.

Su analista recibe el expediente armado. Los documentos llegan extraídos y validados, las listas cruzadas y el pre‑dictamen escrito. El analista y el comité deciden.

Una analista de crédito revisa un expediente armado, con sus documentos separados y validados.

Lo que vemos todos los días

  • Analistas que recapturan estados de cuenta, CFDI y opiniones de cumplimiento para armar cada expediente.
  • Monitoreo antilavado (PLD) que absorbe al oficial de cumplimiento.
  • Juicios de cobranza cuyo boletín alguien revisa a mano cada mañana.

Lo que construimos

  • Expediente inteligente: extrae y valida documentos y deja un pre‑dictamen listo para que el analista decida.
  • Agente PLD que cruza listas, prioriza alertas y redacta el borrador del reporte con bitácora completa.
  • Agente de cobranza por WhatsApp y voz que respeta las reglas de CONDUSEF y registra cada promesa de pago.

La información de sus acreditados es sensible, así que trabajamos con proveedores que no entrenan con sus datos o con un modelo instalado dentro de su red.

Regulación que pide orden. Cada agente nace con las reglas de PLD y de CONDUSEF, y con bitácora lista para auditoría.

Las SOFOM están obligadas a contar con sistemas automatizados de prevención de lavado de dinero, y la CONDUSEF regula horarios, identificación y trato en la cobranza, lo que la vuelve cara de operar.

Nos conectamos con

  • Su sistema de cartera
  • Excel y Google Sheets
  • CONTPAQi
  • WhatsApp Business
  • Correo
  • Listas PEP, OFAC y UIF
Vea cómo integramos

Nuestro producto

Vigía, listo para operar. Para su cartera en juicio: cada acuerdo explicado y el término sugerido, que valida su abogado.

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Soluciones que más usamos en su industria. Sobre sus sistemas, con una meta por escrito.

Preguntas frecuentes. Lo que conviene saber antes de empezar.

¿La IA aprueba o rechaza créditos?

No. Arma el expediente, valida documentos y deja un pre‑dictamen; el analista y el comité deciden. Así cumple también con el derecho a oponerse a decisiones automatizadas de la ley de datos personales de 2025.

¿Sirve para el monitoreo PLD que exige la CNBV?

El agente cruza listas, prioriza alertas y redacta borradores con bitácora completa para que el oficial de cumplimiento revise y decida. Lo integramos a su sistema actual; no sustituye al oficial.

¿Los datos de mis acreditados salen de la empresa?

Solo si usted lo autoriza y con proveedores que no guardan su información. Para expedientes y datos PLD recomendamos un modelo privado dentro de su red.

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Cuéntenos qué proceso le quita más tiempo. En una llamada de 30 minutos conocemos su proceso y le decimos cómo le ayudamos.

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